„In welche Anlageformen kann ich heute noch investieren - in Aktien, ETFs oder in alternative Anlageformen?“ Privatanleger stellen sich in Zeiten der globalen Inflation vermehrt diese und ähnliche Fragen. Auch wenn der Höhepunkt der Inflation bereits überstanden ist, beträgt die derzeitige Inflationsrate in Deutschland immer noch 6,4 Prozent (Stand: 19. Juli 2023).
Einigen Prognosen zufolge wird die Inflation sogar noch bis tief in das Jahr 2024 andauern. Wie Sie Ihr Vermögen in Zeiten der Inflation nicht nur schützen, sondern auch vermehren können.
(Abbildung: Statistisches Bundesamt)
Bedeutet 2024 das Ende der Inflation?
Nach der Corona-Pandemie konnten die Verbraucher hierzulande nur kurz durchatmen. Während Deutschland nach der Pandemie einen leichten Aufschwung erlebte, stagniert die Wirtschaft im Jahr 2023 und konnte nur knapp eine Rezession abwenden. Laut Jahreswirtschaftsbericht der Bundesregierung beträgt das Wirtschaftswachstum rund 0,2 Prozent im Jahr 2023.
Die Inflation hat dagegen ihren Höhepunkt bereits im letzten Jahr erreicht, dennoch hält der Wertverlust weiterhin an. Je nach Prognose müssen Verbraucher eventuell noch bis ins Jahr 2024 mit einem weiteren Wertverlust des Euros rechnen. Während die Bundesbank mit einem deutlichen Rückgang der Inflationsrate auf 4,1 Prozent rechnet, geht das German Business Panel (GBP) von einer steigenden Inflationsrate von über 8 Prozent aus. Als Gründe werden hierfür massive Preissteigerungen durch gestiegene Material- und Energie- sowie Lohnkosten angegeben.
Welche Anlageformen lohnen sich im Jahr 2023?
Ganz gleich, welcher Prognose man Glauben schenkt, der Wertverlust wird uns noch eine ganze Zeit begleiten. Dementsprechend wird angeraten, Bargeld in lukrative Anlageformen umzuwandeln. Hierzu empfiehlt es sich gerade jetzt, in etablierte Tech-Giganten zu investieren und das Handelsportfolio darüber hinaus mit ETFs und alternativen Anlageformen wie Rohstoffen und Kryptowährungen zu diversifizieren, um das Risiko bestmöglich zu streuen.
1. Qualitätsaktien großer Tech-Unternehmen
Giganten wie Apple, Microsoft und Amazon haben im Jahr 2023 ein einzigartiges Comeback hingelegt, was aller Voraussicht nach weiter anhalten wird.
Shanna Strauss-Frank, Network Development Manager bei Freedom Finance Germany, sagt hierzu folgendes: „Privatanleger suchen häufig nach Aktien, die bestimmte Eigenschaften wie Stabilität und Widerstandsfähigkeit angesichts der Marktunsicherheit aufweisen. Einige Beispiele hierfür sind: Apple, Microsoft und Amazon.
Priorisieren Sie Qualitätsunternehmen: Wenn ein Anleger eine defensive Haltung einnehmen muss, lohnt es sich, einen Blick auf Qualitätsaktien zu werfen, da robuste Bilanzen und stabile Cashflows vor unvorhergesehenen Abwärtsrisiken schützen. Viele der größten Technologie- und Internetaktien erfüllen diese Kriterien. Gleichzeitig sollten zyklische Sektoren und Unternehmen mit übermäßiger Verschuldung auf ein Minimum reduziert werden. Um die Widerstandsfähigkeit Ihres Portfolios zu erhöhen, sollten Sie sich daher auf qualitativ hochwertige Unternehmen und starke Dividendenzahler konzentrieren. Auch die regionale Diversifizierung sollte nicht außer Acht gelassen werden, da niedrigere Bewertungen und ein schwächerer US-Dollar globale Aktienmärkte außerhalb der USA attraktiv machen.“
Vielversprechende Aktien
- Amazon: Der E-Commerce-Gigant Amazon zählt nach wie vor zu den führenden Tech-Aktien, mit mehr als 200 Millionen Amazon Prime-Mitgliedern und einer konkurrenzlosen Produktauswahl. Dies macht sich auch in den Aktienkursen bemerkbar. Anfang 2023 ist die Aktie wieder stark im Aufschwung und bietet großes Wachstumspotenzial für die nahe Zukunft.
- Microsoft: Das Unternehmen ist ein direkter Nutznießer von ChatGPT, da die Technologie von OpenAI in die Bing-Suchmaschine integriert wurde. Experten gehen davon aus, dass der kürzliche Aufwärtstrend zum Großteil dieser Kooperation zu verdanken ist.
- Apple: Im Juni 2023 hat Apple die neueste Innovation auf den Markt gebracht: das Vision Pro AR-Headset. Dies ist die erste große Hardware-Veröffentlichung des Unternehmens seit fast einem Jahrzehnt und hat die Aktienkurse auf ein neues Allzeithoch gebracht. Der Aufwärtstrend wird aller Wahrscheinlichkeit nach weiter anhalten.
(Abbildung: Google Finance)
2. Vielversprechende ETFs
Einzelaktien haben hohes Renditepotenzial, bergen jedoch auch ein relativ hohes Risiko. Das Risikopotenzial Ihres Handelsportfolios lässt sich maßgeblich durch ETFs reduzieren. ETFs bzw. Exchange Traded Funds sind eine Sammlung von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Rohstoffen oder anderen Anlageklassen.
Wenn Sie sich beispielsweise für den Vanguard 500 Index Fund (VOO) entscheiden, investieren Sie in ein ganzes Aktienbündel bestehend aus Marktführern wie Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), NVIDIA (NVDA), Alphabet Class A (GOOGL), Tesla (TSLA) und Meta (META), um nur einige zu nennen.
(Abbildung: Yahoo! Finance)
3. Alternative Anlagemöglichkeiten
Neben vielversprechenden Aktien und ETFs können Privatanleger ihr Vermögen auch mit alternativen Anlagemöglichkeiten schützen.
- Rohstoffe wie Gold, Silber, Öl und Gas haben oft einen inversen Zusammenhang zur Inflation. In Zeiten steigender Preise kann eine Investition in Rohstoffe dazu beitragen, den Wert des Portfolios zu schützen, da die Preise tendenziell steigen.
- Kryptowährungen: Einige Anleger betrachten Kryptowährungen wie Bitcoin als Absicherung gegen eine Inflation. Da Kryptowährungen begrenzt sind und nicht von Zentralbanken beeinflusst werden, können sie in Zeiten der Geldentwertung noch mehr Bedeutung gewinnen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Kryptowährungen sehr volatil sind und hohe Risiken bergen.
Fazit: Ein diversifiziertes Portfolio als sicherste Anlageform
Ein diversifiziertes Portfolio gehört zu den sichersten Anlageformen, da das Risiko gestreut und hierdurch potenzielle Verluste vermindert werden. Wenn Sie sich ein widerstandsfähiges Portfolio aufbauen, können Sie die Auswirkungen der Inflation abfedern und im besten Falle eine Nettorendite erzielen.
